Analyse du marché
Comportements de l'investisseur
Optimisation du rendement
Placements particuliers
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On peut acheter des actions d’entreprises immobilières ou des parts d’un fonds commun immobilier. Les adeptes de cette formule disent qu’elle est plus simple et offre une saine diversification. Fort bien, mais ceci ne justifie pas de prendre un risque pour avoir un rendement médiocre. Avant d’y investir, il faut s’assurer que le rapport risque-rendement en vaut la chandelle.
La sagesse conventionnelle enseigne qu’il faut éviter de se comparer aux autres. En réalité, il peut être fort utile de se comparer à des gens avec qui nous partageons des caractéristiques communes. Cela étant, l’exercice ne doit pas être dicté par le désir de mieux paraître, mais de mieux être.
Depuis plusieurs années, des experts se succèdent, annonçant un nouvel ordre financier mondial basé sur les cryptomonnaies. À date, les discours sont riches en conjectures et en promesses, mais pauvres en éléments concrets. Certes, il y a plusieurs arguments pour y investir. Il y en a davantage pour les éviter.
Partout dans le monde, une tendance se dessine : les opinions et les positions extrêmes font de plus en plus d’adeptes. L’univers boursier n’y échappe pas; mais ce n’est pas dans ces parages que résident les véritables solutions.
On est presque gênés de parler de bonnes nouvelles. À voir ce que nos médias relatent chaque jour, nul doute qu’un journaliste conclurait ici que nous ne connaissons rien en matière de nouvelles « importantes ». Pourtant, pour peu qu’on porte attention, il y a plus de bonnes nouvelles que nécessaires pour remplir un journal.
La plupart des gens choisissent d’emblée ce qui est certain ou ce que la majorité de leurs pairs a choisi, au détriment de meilleures opportunités. La peur de se tromper finit par avoir le dessus. À long terme, la stratégie n’est pas payante.
La nature unique des BDC protège l’investisseur contre la volatilité des marchés boursiers. Mais, le véritable intérêt de ces banques d’affaires est qu’elles répondent aux besoins d’un important marché délaissé par les banques traditionnelles.
Depuis un an, poussés par la hausse des taux d’intérêt, les investisseurs ont vendu en masse leurs titres boursiers et placé des sommes records dans les dépôts et fonds de marché monétaire. Comme tous les autres mouvements de foule, ceci a créé une opportunité d’investir dans un type de placement négligé : les actions privilégiées.
Les opinions sont plus que jamais partagées quant à l’imminence d’une récession. On se demande si le moment est venu d’augmenter ses liquidités ou, au contraire, de faire preuve d’audace en les déployant. Là n’est pas la question qui devrait préoccuper l’investisseur.
Depuis un an, les investisseurs se ruent sur les obligations et les dépôts à terme, séduits par un rendement exceptionnel doublé de l’absolue sécurité de leur capital. Comme tous les autres mouvements de foule, il y a à parier que celui-ci pourrait être aussi injustifié que les autres.
Depuis des décennies, la sagesse conventionnelle prêche d’investir dans les marchés émergents. Les discours sont convaincants, mais les résultats sont nuls. Le problème c’est que les discours pérorent sur le quoi, mais accordent peu d’importance au comment.
En cette mi-année, les rumeurs d’une récession imminente se précisent. Mais une question qui préoccupe est de savoir si et dans quelle mesure une récession affecterait les rendements boursiers. Comme personne ne le sait, la solution est de bâtir un portefeuille qui allie prudence et rendement.
En se basant sur huit indicateurs, un organisme évalue annuellement la santé financière d’un échantillon représentatif de la population américaine. Selon la dernière enquête, 31% des répondants affichent une bonne santé financière. Un si faible pourcentage suggère qu’il est impératif de prendre des mesures pour permettre à la majorité d’atteindre la note de passage.
Un indice peu connu donne une réponse qui, historiquement, s’est révélée assez exacte. Contrairement à ceux que prisent les experts, l’indice ne dépend pas de la valorisation des titres boursiers.
La bourse fluctue selon l’humeur des investisseurs. Mais les fluctuations d’un indice boursier ne veulent pas dire grand-chose tant qu’on n’a pas analysé à quels titres et à quels secteurs d’activité elles sont attribuables.
Au départ, notre attitude vis-à-vis l’argent est façonnée par des croyances issues de la famille, souvent reprises par l’opinion populaire. Certaines d’entre elles, fort répandues, inculquent de fausses convictions dont il est parfois difficile de se défaire.
Investir dans un portefeuille boursier est une façon simple, accessible et peu risquée d’atteindre l’indépendance financière. Il suffit de faire deux choses: 1) appliquer quelques règles d’investissement éprouvées et 2) adopter la formule qui convient à notre profil.
Depuis dix ans, les entreprises technologiques ont eu une croissance qui s’est traduite par des gains boursiers exceptionnels. Au cours de la prochaine décennie, leur performance pourrait dépendre davantage de leur capacité à solutionner les problèmes quotidiens de monsieur Tout-le-monde qu’à imaginer des loisirs virtuels inédits.
Les milléniaux (la génération Y) ne représentent que 27% de la population. Mais ils ont compté pour la moitié des faillites personnelles en 2022. On ne leur a pas montré comment gérer leurs finances quand ils étaient jeunes. Il est urgent de les aider à prendre en main leur destinée financière.
À la bourse, on tire des enseignements à partir de faits qui ne présentent parfois que le portrait partiel d’une situation. Comme dans d’autres sphères de la vie, on focalise inconsciemment l’attention sur la partie visible des réalités ambiantes. Or, ça tombe sous le sens : on ne prend de décisions sensées que si on analyse l’ensemble des faits.
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