Analyse du marché
Comportements de l'investisseur
Optimisation du rendement
Placements particuliers
Les informations afférentes aux marchés financiers, de même qu'aux entreprises et titres mentionnés, sont obtenues de sources que l'éditeur présume fiables. Il n'en garantit toutefois pas l'exactitude ou l'intégralité. L'éditeur peut détenir des titres auxquels on fait référence sur le site.
Apprendre à faire fructifier son argent est aussi important que d’apprendre l’histoire ancienne et la biologie. Peu de gens deviendront historiens ou biologistes, mais tous auront à gagner et à gérer leur argent. Ce n’est pas une option: c’est une obligation.
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L’industrie fossile continue de bénéficier du soutien indéfectible de grands investisseurs et d’institutions financières. Mais au vu des risques qui se précisent à chaque jour, il est temps de se demander sérieusement si le placement en vaut la chandelle.
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On accepte qu’une entreprise rentable et bien capitalisée ne paie pas de dividendes, mais à la seule condition qu’elle livre un rendement sur l’avoir des actionnaires égal ou supérieur à celui du marché boursier.
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Les nord-américains ont besoin d’être rassurés. Ils paient des millions à des conseillers financiers, des diseurs de bonne aventure et autres prévisionnistes pour se faire dire quel sera le futur. Malheureusement, qu’il s’agisse des marchés financiers ou d’autres aspects de la vie, la réalité est souvent bien différente.
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La frénésie boursière sur fond d’une crise sanitaire qui s’éternise, alimente une réelle incertitude quant aux perspectives du marché boursier. L’investisseur devrait considérer les fiducies de placement immobilier, un secteur peu excitant mais qui, à long terme, excède le rendement de la bourse.
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Quand on aborde la gestion des finances personnelles, la génération Z avoue que plusieurs questions sont sans réponse.
Pour les parents, qu’est-ce qui est le plus important? Laisser un héritage financier à son enfant ou lui transmettre les compétences pour faire fructifier son argent intelligemment?
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Des stéréotypes dictent inconsciemment nos choix d’investissements. Ils sont le résultat des valeurs inculquées par la famille, d’expériences personnelles dont on tire des conclusions parfois définitives, voire d’exemples donnés par des gens que l’on admire ou qui forment notre groupe de référence.
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Dans une enquête publiée en 2020, deux tiers des répondants affirment qu’ils n’ont pas les connaissances nécessaires pour planifier adéquatement leur avenir financier. Ceci ne caractérise pas seulement les employés : 44% des entrepreneurs échouent aux tests de connaissances financières.
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Avant de choisir les titres dans lesquels investir, il faut bâtir une structure qui tient compte tous les paramètres susceptibles d’influencer la performance à long terme du portefeuille. Exceptionnellement, des modifications devraient y être apportées pour tenir compte de changements structurels du marché.
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Année après année, l’investisseur moyen réalise un rendement inférieur au marché. Sur les 20 dernières années, le rendement annuel de l’indice S&P 500 a été de 6,1% alors que l’investisseur américain a réalisé un rendement moyen de 4,2% . Pourquoi donc ?
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Des gens s’attribuent facilement le mérite de leurs succès à la bourse. Mais en cas d’insuccès, ils sont aussi rapides à prétendre que les marchés sont truqués. Leurs pertes financières seraient imputables à d’autres, mais pas à eux.
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Trop d’investisseurs achètent les stocks les plus populaires (dont les prix ont déjà monté) et vendent ceux qui ont baissé, ayant été largués par la majorité de leurs pairs. Ils oublient que la décision d’acheter ou vendre un titre doit d’abord être balisée par une structure de portefeuille explicite.
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À long terme, un portefeuille adéquatement diversifié comporte un risque limité et produit un rendement supérieur. Mais il y a deux conditions : la première est d’employer la bonne stratégie de diversification; la seconde est d’avoir la discipline de s’y tenir.
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Il est tentant d’investir dans des entreprises qui défient les modèles d’affaires traditionnels. Car on considère que les entreprises qui révolutionnent les marchés existants s’octroient une longueur d’avance décisive sur d’éventuels compétiteurs. La question est de savoir si ces entreprises constituent de bons investissements.
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Printemps 2021. Près de 600 milliards $ ont été investis dans les fonds d’actions américains depuis 5 mois. C’est plus qu’au cours des 12 dernières années! S’il y a une chose dont l’investisseur doit se méfier, c’est d’une euphorie partagée par la majorité.
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Il y a un type de placement qui protège contre l’inflation et la déflation. Toutefois, le volume de transactions et le choix de titres sont limités. De plus, il faut déterminer si les titres comportent toutes les caractéristiques requises pour assurer cette double protection.
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À long terme, les petites entreprises affichent des rendements boursiers supérieurs à ceux des grandes entreprises. Mais ces rendements sont beaucoup plus volatils. Toutefois, il y des façons d’y investir en minimisant le risque qui y est associé.
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Investir dans l’or et détenir des titres immobiliers qui versent des dividendes font partie des placements qui offrent une protection contre l’inflation. Encore faut-il déterminer si l’inflation est un risque imminent, dont l’impact pourrait être significatif. Les statistiques officielles reflètent-elles la réalité ? Selon les chiffres officiels, l’inflation est en baisse au Canada. À fin janvier 2021, le taux…
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Une crise boursière est toujours douloureuse. Mais elle fournit l’occasion d’apprendre et de tirer des leçons qui feront de nous de meilleurs investisseurs. Cette crise nous a appris que le bêta est une donnée essentielle pour évaluer un titre correctement.
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On ne peut prévoir le rendement à court terme de la bourse. Sur de courtes périodes, le rendement dépend davantage des sentiments des investisseurs que des données économiques fondamentales. Mais, sur un horizon de 10 ans, il est possible de produire une estimation raisonnable des rendements auxquels on peut s’attendre.
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