Analyse du marché
Comportements de l'investisseur
Optimisation du rendement
Placements particuliers
Les informations afférentes aux marchés financiers, de même qu'aux entreprises et titres mentionnés, sont obtenues de sources que l'éditeur présume fiables. Toutefois, il n'en garantit pas l'exactitude ni l'intégralité. L'éditeur peut détenir des titres auxquels on fait référence sur le site.
Un indice peu connu donne une réponse qui, historiquement, s’est révélée assez exacte. Contrairement à ceux que prisent les experts, l’indice ne dépend pas de la valorisation des titres boursiers.
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La bourse fluctue selon l’humeur des investisseurs. Mais les fluctuations d’un indice boursier ne veulent pas dire grand-chose tant qu’on n’a pas analysé à quels titres et à quels secteurs d’activité elles sont attribuables.
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Au départ, notre attitude vis-à-vis l’argent est façonnée par des croyances issues de la famille, souvent reprises par l’opinion populaire. Certaines d’entre elles, fort répandues, inculquent de fausses convictions dont il est parfois difficile de se défaire.
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Investir dans un portefeuille boursier est une façon simple, accessible et peu risquée d’atteindre l’indépendance financière. Il suffit de faire deux choses: 1) appliquer quelques règles d’investissement éprouvées et 2) adopter la formule qui convient à notre profil.
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Depuis dix ans, les entreprises technologiques ont eu une croissance qui s’est traduite par des gains boursiers exceptionnels. Au cours de la prochaine décennie, leur performance pourrait dépendre davantage de leur capacité à solutionner les problèmes quotidiens de monsieur Tout-le-monde qu’à imaginer des loisirs virtuels inédits.
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Les milléniaux (la génération Y) ne représentent que 27% de la population. Mais ils ont compté pour la moitié des faillites personnelles en 2022. On ne leur a pas montré comment gérer leurs finances quand ils étaient jeunes. Il est urgent de les aider à prendre en main leur destinée financière.
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À la bourse, on tire des enseignements à partir de faits qui ne présentent parfois que le portrait partiel d’une situation. Comme dans d’autres sphères de la vie, on focalise inconsciemment l’attention sur la partie visible des réalités ambiantes. Or, ça tombe sous le sens : on ne prend de décisions sensées que si on analyse l’ensemble des faits.
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Pour qui ne succombe pas à l’euphorie qu’elles peuvent créer, les options sont des outils susceptibles de bonifier le rendement du portefeuille, sans créer de risque indu. La mécanique n’est pas compliquée. Tout est une question de proportion et de discipline.
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Les dividendes ont joué un rôle déterminant dans les rendements boursiers des 50 dernières années. Au cours de cette période, la capitalisation des dividendes réinvestis a constitué plus de 75% du rendement de la bourse. Dans le contexte particulièrement volatil actuel, les titres à dividende pourraient devenir les prochaines vedettes boursières.
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D’aucuns trouvent stupide de croire en une marmotte qui a 50 % de chances de prédire correctement la météo de la prochaine saison. Pourtant, nous donnons foi à des conjectures qui ont beaucoup moins de chances de se réaliser.
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Bâtir un portefeuille équilibré d’obligations est un processus plus compliqué qu’on pense. Les fonds obligataires y apportent une solution. Mais bien qu’on saisisse facilement leurs avantages, on en comprend mal les inconvénients et on porte peu attention à leurs rendements. Au-delà de toute dissertation, il convient de juger l’arbre à ses fruits.
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Un investisseur s’expose à deux types de risque : celui de perdre le capital investi et celui de percevoir un rendement médiocre. Il existe des titres qui minimisent l’un et l’autre. On les reconnaît à leurs caractéristiques communes.
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Beaucoup d’investisseurs se préoccupent de savoir si le marché est surévalué. Pour ne pas être en reste, des experts trouvent constamment à pérorer sur le sujet. Dans les faits, ce n’est pas vraiment important pour celui qui investit au lieu de spéculer.
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Des facteurs structurels confirment l’importance grandissante de l’industrie de la santé dans l’univers financier. À l’investisseur, elle offre la possibilité de rendements supérieurs. peu corrélés avec l’ensemble du marché. C’est devenu un secteur incontournable. Mais encore faut-il savoir comment y investir.
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On tente de prédire le rendement de la bourse en se basant sur les événements qui affectent l’économie. Comme si la bourse et l’économie étaient le miroir d’une même réalité. C’est une erreur. L’économie et le marché boursier sont des univers fort différents.
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La finance comportementale relie les comportements imprévisibles des investisseurs à des biais psychologiques d’origines cognitives ou émotives. On peut échapper à leurs effets pervers en prenant des mesures éprouvées.
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Le vieillissement de la population est un phénomène irréversible. Il entraîne des risques économiques, mais il crée aussi des occasions d’investissement. L’une est d’investir dans des sociétés immobilières destinées aux citoyens du 3e âge. Car la vieillesse n’est pas une option.
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On sait qu’il faut prendre avec un grain de sel les prédictions boursières annuelles des experts. Aucun n’a démontré une constance à formuler des prédictions fiables. Mais ce qui frappe, c’est l’entêtement à établir des perspectives sur un horizon de 12 mois : un modèle rigide qui mène invariablement à des conclusions inappropriées.
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On a beau démontrer qu’aucun expert n’a jamais pu prédire le comportement de la bourse. Rien n’y fait. À l’aube de la nouvelle année, on est bombardé par un déluge de conjectures sur les perspectives boursières 2023. Pour l’investisseur, tout ce verbiage ne vaut pas plus que le papier sur lequel il est écrit.
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La liberté est le prix à payer pour récolter les bénéfices humains et économiques qu’elle engendre. Malgré cela, des pays continuent de la brimer avec toujours plus de détermination. Résultat : leur performance économique en subit les contrecoups. L’investisseur devrait réfléchir sérieusement avant de s’y aventurer.
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